洗钱是指不法分子将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。通俗地讲，就是“将黑钱或者脏钱洗白”。因而反洗钱工作就是要采取各项有效措施，起到遏制洗钱犯罪的目的。
洗钱行为的发生来看，不法分子洗钱行为需要介质为其资金发挥存储、融通和转移等作用，故而金融机构往往更容易被洗钱犯罪分子利用。因此金融机构按照监管要求开展反洗钱工作，对办理业务的客户进行身份信息识别，也被称作反洗钱工作“第一道防线”。
一方面，不管是银行，还是信托、保险、证券等金融机构，按照相关要求，在客户业务办理过程中，均需要客户提供姓名、联系方式、身份证明文件等信息，对发现的可疑情况进行识别，必要时向监管报告。对此客户也不必担忧，金融机构按照法律法规要求，对客户信息建立有严密的管理机制，确保客户信息安全。
另一方面，金融机构反洗钱工作的执行，依靠客户的理解与支持。脱离客户，金融机构的反洗钱工作将孤掌难鸣、独木难支。另外落实反洗钱工作要求也是对广大客户根本利益的保护，如防止客户身份信息被他人冒用从事犯罪活动等。
因此，只有机构与客户手挽手，反洗钱第一道防线才牢固。
落实反洗钱工作要求，你我皆是受益者。
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