平安信托总经理助理韩晓坦言，平安信托在内部也经常讨论，该采取怎样的策略与私人银行、证券机构、第三方机构较量。从2005年提出私人财富管理战略至今，其吸引客户的最关键因素仍然是投资能力。
作为中国市场化程度最高的信托机构之一，平安信托目前已拥有20000左右的客户数和2800万资产规模。但在韩晓看来，“目前的信托客户并不是严格意义上的私人银行客户”。
在中外资私人银行、券商、信托的广泛交流中，大家普遍共识的一点是，私人银行业务的最终归宿应该是客户进行全权信托的选择，能够为客户提供资产配置、资产保全、财富传承等全面的服务类型。而在私人银行业务仍在起步的现阶段，看到的更多的是同质化的以销售理财产品为主要内容的财富管理。
韩晓表示，现阶段要生存，就必须先把投资做好。“当然我们也在发挥信托独有的创新精神，尝试做真正意义上的财富管理。”
在这一点上，中国国际金融公司董事总经理韩巍强的看法更加明确。“如果银行、证券、信托所拥有的客户基础是一样的，那么区别只在于服务和产品。”韩巍强说，从目前的状况来看，信托、券商更加像是产品的制造商，要想开展私人银行服务，就必须要和更多的机构合作。
在宏观经济下行的大背景下，今年信托产品普遍供应不足。平安信托已经开始尝试发展离岸业务如海外信托、QDII，并在下半年尝试向同业购买，在公司内部被称为“买鱼业务”。在韩晓看来，财富管理行业的竞争将越来越激烈，而信托机构未来的核心竞争优势只在于两点，即建立一支有战斗力的渠道团队以及提升投资后管理能力。
(来源：上海证券报)
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