您好,欢迎来到长安信托官方网站!本网站支持IPv6。投资有风险,认购需谨慎

上海信托:突破式增长的背后

宏观经济增速减缓、利率市场化改革深入、泛资管行业竞争加剧、风险防控压力上升等严峻形势,面对种种不利的因素,上海国际信托有限公司(简称“上海信托”)不断优化布局推进转型,在金融机构遭遇“资产荒”的大背景下,依然交出了一份靓丽的答卷。因此,来自上海信托的经验,既值得总结,也值得各方借鉴。

上海信托成立于1981年,是国内最早成立的信托公司之一。经过几轮增资,目前公司注册资本已达50亿元,在金融领域具有较高的声望和地位。

近年来,上海信托在多个业务领域实现历史性突破,核心竞争力不断增强,行业领导地位持续提升和巩固。截至2016年9月末,上海信托管理的信托资产规模超过7000亿元。资产管理规模、信托收入和利润总额实现了同步、快速增长。

创新的力量

据上海信托介绍,能够从容面对“资产荒”,主要原因在于上海信托充分认识到创新对于信托公司的意义所在。在35年的发展过程中,上海信托一直都是勇于创新,善于创新。放眼未来,上海信托认为可以从五方面进行尝试,分别是基金化、互联网化、投行化、股权化和国际化。

具体而言,基金化管理有很高的透明度,有科学的估值体系,比较强的流动性管理体系,旨在为客户提供优质的现金管理服务。

互联网化即通过金融资产交易平台——赢通平台,为不同金融机构提供资产交易、转让等线上服务。

投行化,本质还是把资金两端充分撮合,更多的还是利用制度优势和专业产品创设能力。

股权化,则是更多的利用低成本资金优势,发掘有价值资产,通过资本市场分享资产增值的收益。

国际化,是希望通过向国际化方向转型,成为境内境外业务打通的服务商,以实现“全球资产和财富管理服务提供商”的战略目标。

这五方面对于上海信托今年来取得逆势成长意义重大。上海信托表示,转型更多是基于实现公司的资产管理和财富管理战略目标的探索,现在来看,取得了一些成果。2013年,公司主要收入还是依靠固有业务收入,而在2015年的年报中,公司收入结构已经大为改变,其中80%营业收入为信托业务收入。这一改变在2016年更为明显。

上海信托在2014年10月正式推出赢通转让平台,是较早将信托与互联网相结合的信托公司。2015年3月,赢通平台转受让交易就达到100笔。而截至今年10月,通过平台进行的转受让交易突破460笔,累计在线交易金额更是达到1470亿元。目前赢通平台机构会员已超过550家。未来,赢通平台还将不断升级,为注册会员提供更多优质资产。

在资产证券化领域,上海信托也取得了业内领先的成绩。上海信托在资产证券化业务领域起步较早,在已经建立的先发优势的基础上,上海信托积极拓展资产证券化业务的范围,寻求新的基础资产,不断巩固和扩大资产证券化业务的领先优势。目前,在汽车贷款、银行信贷、租赁资产、信用卡贷款等领域,上海信托都建立了显著市场声誉。在汽车抵押贷款和金融租赁证券化业务的细分市场中,发行数量和规模均排名行业首位。尤其是在大型汽车公司资产证券化领域,基本实现了全覆盖。

而在与各类金融机构,包括股份制商业银行、城商行、农商行、汽车金融公司、财务公司、金融租赁公司,上海信托也与这些金融机构在资产证券化领域建立了长期合作关系。

作为SPV受托人,上海信托参与资产证券化业务的资产筛选、结构设计、资产管理等全过程,积累了丰富的项目经验。

2015年,上海信托作为受托机构配合市公积金中心和浦发银行在全国银行间债券市场成功发行国内首单以公积金个人住房贷款作为基础资产支持证券产品,这是探索公积金贷款证券化标准模式、有效盘活公积金贷款存量资产的成功实践,具有较好的市场示范作用。

截至目前,上海信托资产证券化产品管理规模已经突破1000亿元。

在国际化方面,伴随着中国富裕人群海外投资需求日益提高,上海信托也正在加紧海外业务架构搭建,积极布局。

今年9月1日,上海信托在香港设立的全资境外机构上信(香港)控股有限公司,成功获得香港证监会(SFC)颁发的4号和9号牌照,获得在香港开展证券投资咨询服务和资产管理服务的资格。

在海外网点方面,上海信托继去年在我国香港地区成立信托公司后,还在加紧新加坡、卢森堡等地的网点建设。公司希望能尽快为客户提供专业的跨境理财服务,将境内境外打通、做全球资产管理和财富管理服务提供商。“未来5-10年海外市场肯定是有爆炸式的增长,我们必须提前布局、大量投入。”上海信托表示。

在财富管理方面,作为国内领先的高端财富管理专家,上海信托开国内家族办公室先河,率先引入国外先进的家族办公室理念和服务,专注服务于中国高净值家族。

今年5月28日,上海信托正式推出了“信睿家族管理办公室”,依托海外平台提供资产配置、家族事务管理、海外企业发展等业务。

目前上海信托的家族信托业务已经积累了一定数量的客户。通过海外信托架构来为客户提供家族信托服务,陆续成立系列产品,上海信托由简单配置公司产品升级为客户提供避税和资产传承功能,在客户结构上也突破了境内外的壁垒。

实际上,早在多年前上海信托就将企业发展重点聚焦于家族财富管理和家族传承服务。2014年,公司正式推出家族管理办公室业务,设立“信睿”系列家族信托计划,成为行业的先行者。2015年,上海信托在香港正式成立离岸信托服务机构“上信信托”,探索海外受托业务。今年上海信托又进一步推出“信睿家族管理办公室”品牌,搭建了“上信上善”慈善信托平台,涵盖教育、医疗和文化等方面。

上海信托表示,公司已经与国内外众多知名财富管理金融机构建立起紧密的合作关系,以投资风险、收益、期限、企业转型目的等多因素考量,谋划多层次、多需求的产品供应链,积极为中国家族企业提供财富管理平台。上海信托也正通过搭建家族信托的平台更多参与到家族企业传承业务中,提供更多、更专业的服务。

正是包括以上多个方面的大胆创新,共同促进了上海信托在不利的环境下还能够保持持续增长的步伐,公司管理的信托资产规模在2015年以来连续跨越4000亿、5000亿、6000亿大关,截至2016年9月末,上海信托管理规模一举突破7000亿元。

据了解,上海信托的目标是大力发展资管业务和财富管理业务,形成“投资银行、资产管理、家族信托”+“互联网信托”的3+1业务板块,力争信托资产规模突破10000亿元。

新机遇,新时代

截止今年上半年,上海信托的资产规模和信托业务收入分别位列行业第6位。新增信托资产规模近两年均占全行业新增规模的10%左右,为行业发展稳定做出贡献。

对上海信托而言,今年又是一个承上启下的重要时刻。3月,上海信托正式成为浦发银行的控股子公司。上海信托表示,加入浦发大家庭后,上海信托将按照“全球资产和财富管理服务提供商”的战略定位,坚持推进实施转型发展和创建一流资产管理和财富管理机构的战略目标。

上海信托旗下拥有全资子公司上海上信资产管理有限公司、上信(香港)控股有限公司、上信健康等公司。同时还控股上投摩根基金管理公司、上海国利货币经纪有限公司,参股上海人寿、中国信托业保障基金。是目前国内信托行业中综合实力领先的信托公司。在2016年8月份,上海信托在中国信托业协会首次行业评级中获得A级,并多次荣获权威媒体评选的“中国优秀信托公司”、“中国最具创新力信托公司”、“最具竞争力财富管理信托机构”等荣誉。(作者:龙月    来源:经济观察报)