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渤海信托的互联网+转型实践

在传统信托业耕耘超过三十载的渤海国际信托股份有限公司(以下简称“渤海信托”),正在进行一场全新的互联网+转型实践。

2016年7月,渤海信托旗下的渤海鲲鹏正式上线——这是一个集财富端、理财师端、机构端于一体的综合性互联网金融服务平台。为此,在由《经济观察报》举办的卓越金融奖评选活动中,渤海信托凭借渤海鲲鹏喜获创新信托服务平台的殊荣。

据了解,作为这场互联网+转型实践的载体,渤海鲲鹏旗下拥有为超高净值人群提供综合金融服务的“渤海鲲鹏财富”平台,为全市场的精英理财师提供优质资产的“渤海鲲鹏理财师”平台,以及为金融及非金融机构提供综合理财服务的“渤海鲲鹏机构宝”平台。正是这三大平台,构成了渤海信托互联网+转型的主体。

渤海信托转型互联网+

在传统的信托行业,渤海信托可谓一支“老牌劲旅”。公开资料显示,渤海信托成立于1983年12月,前身为河北省国际信托投资有限责任公司,2006年经中国银监会批准完成重组,成为世界500强海航集团成员企业。注册资本20亿元,是目前河北省唯一一家经营信托业务的非银行金融机构。

在30余年的发展历程中,渤海信托立足于“受人之托,代人理财”的信托本源,秉承“诚信、业绩、创新”的企业理念,遵循“规范运作,稳健经营”的经营原则,充分发挥作为信托企业的经济属性、金融属性和社会属性,运用信托横跨实体经济、资本市场及各金融业态的灵活机制,打造金融服务平台,提升金融服务水平,促进客户财富增长,助推社会经济发展,实现自身经营效益的节节升高。

与此相应,渤海信托也取得骄人的业绩,其财务报表显示,截止2016年6月,渤海信托实现总资产55.04亿元,净资产44.30亿元,管理信托资产规模2605.20亿元。更为重要的是,在历年清算的信托资产中,实现了100%到期兑付,有力保证了投资者的资金安全,实现了投资者的财富增值。

尽管在传统信托领域取得了不俗的成绩,但渤海信托从未停止对金融行业创新的探索。据了解,早在2014年8月,渤海信托旗下的渤海鲲鹏就悄然成立,历时近两年的筹备和摸索,2016年7月,一个集财富端、理财师端、机构端于一体的互联网金融服务平台——渤海鲲鹏全新上线。“渤海鲲鹏的上线,是渤海信托顺应互联网+转型,积极进行创新探索的一次大胆尝试。”渤海信托方面这样评价渤海鲲鹏对于渤海信托的转型意义。

据了解,渤海鲲鹏旗下拥有为超高净值人群提供综合金融服务的“渤海鲲鹏财富”平台,为全市场的精英理财师提供优质资产的“渤海鲲鹏理财师”平台,以及为金融及非金融机构提供综合理财服务的“渤海鲲鹏机构宝”平台。

在为数不少的业内人士看来,正是这三大平台,构成了渤海信托向互联网+转型的“三驾马车”。

“三驾马车”助力转型

作为渤海鲲鹏旗下承载互联网+转型重任的“三驾马车”,可谓各有分工、各有侧重。

据了解,“渤海鲲鹏财富”平台主要是为超高净值客户提供金融投资产品的专业筛选、资产配置及投资组合管理,家族财富传承等综合金融服务。这也是全国首个以专业金融机构为依托,以财富管理为核心、围绕高净值客户的健康养身、家庭关怀、商务出行、休闲娱乐为一体的全方位互联网社群生态系统。

渤海鲲鹏财富目前已拥有潜在会员数超17,000人,超过5000位高净值客户注册、体验并使用了渤海鲲鹏财富APP,在3个月内完成了超过3亿的交易额。

以金融机构的专业、严谨、独立、客观,为高净值人群量身定制财富管理、财富增值、财富腾飞计划。渤海鲲鹏财富秉承了渤海信托“规范运作、稳健经营”的经营原则审慎为高净值客户提供优质金融投资机会;又兼顾了互联网平台高效便捷、易操作的特性,用创新的理念打造卓越极致的客户体验;同时根据每一个客户的不同资产情况及偏好,通过独有的AI智能算法为客户进行筛选匹配,量身定制资产配置方案乃至一站式专业顾问服务,力争将投资体验做到极致。

在渤海鲲鹏财富平台,客户不仅能第一时间享受到稀有投资机会,还可以通过私人医生定制个人专属的健康管理计划;还可以通过贵宾特权享受高端医疗检查机构的VIP待遇;还可以通过私人管家规划只属于您的深度旅行。打造个人的高净值人群圈子,整合更多资源,落地更多的商业合作。

相比之下,“渤海鲲鹏理财师”平台则着重为全市场的精英理财师提供基于金融机构风控的优质固定收益和浮动收益产品线,使用互联网技术让独立理财师获取更多的专业投资信息和稀缺投资机会,更好的服务高净值客户。

目前,已有超过40位独立理财师体验并开始试用渤海鲲鹏理财师平台,反响良好,极大的节省了预约和后续流程的时间。

而“渤海鲲鹏机构宝”平台则主要为金融及非金融机构提供标准化及定制化的综合金融服务。据了解,已有3家金融机构有明确使用意向,后续渤海鲲鹏机构宝将与更多的金融机构完成对接。( 作者:程度    来源:经济观察报